2019年5月月結 / 科網股投資想法

由上次開始由星期結改為月結, 正式進入自動導航階段

今個月月初明明仲好地地股市好順利, 風平浪靜, 點知一個貿易戰又令到港股出現下跌, 有危有機, 還記得半年前約十一月又係又要生又要死, 地球又準備第N次爆炸之類, 睇得多類似新聞都真係浪費青春, 又一個月後睇返今日會係咩光景

我唸依家有三個選項睇你點投注:
(1) 大灣區榮耀組
(2) 西方霸權組
(3) 中立國


港股: 比例約25%, 其實900, 331, 46 就尚算穩定, 反而1883 股價抽跌得幾離譜下, 上前十一月都有類似情況出現, 就係778, 808, 435 話繼續加息定唔知點, 總知就REITS係咁質低左, 你望返今日股價, 有危就有機架喇, 依個係CONFIRMATION BIAS, 咁都要講下, 唔係突然買左, 無左兩成, 係咪有咩特別原因架, 點知, 佢想跌咪跌, 想升咪升, 係睇自己同個息率有無好感

US: 我唸佢地貿易戰最大傷害係美國公司係中國有生意個一批, 咁晶片股可以唔駛買住, 仲有咩AAPL, NIKE, DISNEY 之類都會受到影響, 暫時短期影響, 係咪長期影響就睇係傾唔傾掂數, 如傾得掂, 一切照舊, 傾唔掂, 咪啲公司開始適應無左中國市場後股價反應左之後既情況, 幾時可以買入, 世界唔會因為咁停左唔行

咁今次有機會買入既咪BABA, 剛星期俾雅虎母公司擲貨, 上次見過$130, 咁出左一次業績, 話CLOUD個PART幾好, 如見有值博率咪買返少少

新加坡股: 主要睇收息REITS個堆, 好厲害, 保持強勢, 如果仲想買既話, 可能有啲調整入下ME8U, CJLU, AJBU 依三隻, 一陣下面詳細講多少少, 仲有堆高息既中國及美國REITS也可以留意下

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科網股投資想法

以下網站解釋左IaaS, Paas, SaaS 大概係啲咩黎, 咁普通USER都係在SaaS, 咁都好合理

https://rubygarage.org/blog/iaas-vs-paas-vs-saas

咁係依三樣野之前係有一堆野需要做左準備先可以做到依三樣野既

1. 電力, 香港最穩定, 例如2中電

2. NETWORK: 4G, 5G 都係必須, 香港代表6823, 1310, 新加坡代表CJLU

3. DATA CENTRE: 必須的, 有要求, 而且有供不應求既情況, 香港代表1686 新意網, 新加坡就AJBU, ME8U, A7RU有少少, 美國我會睇依三間, EQIX, DLR, COR

當然仲有咩管理人員, 清潔人員, 要保持個標準, 咁就找找有咩好買, 有既請留言分享一下

4. 去到個三舊野
(1) IaaS: 地球三個大佬: AWS, AZURE, GCP, 中國代表就肯定BABA, 之前試過係AZURE做machine learning, 用左無刪個subscription, 繼續落去都會計錢, 真係當印銀紙咁上下, 當然人地有成本

2. PaaS, software developers, MSFT又係有份

3. SaaS: end users, officer 365, CRM, gmail 之類

你可能唸, 車有咩咁特別, 我買部NOTEBOOK裝晒啲軟件係自己NOTEBOOK用咪搞掂, 駛鬼用佢啲SERVICE咩, 咁人地好處咪就係你有一部上到網既電腦, LOGIN入去, 咩軟件都用到唔駛自己裝, 屋企用依部電腦, 公司又另一部都無問題, 所以之前啲文有提及既ADBE, CRM, SERVICENOW, WDAY 等等咪一個已發展既系統, 公司買左個服務黎用, 即刻用得, 之後每年都要俾錢續ACCOUNT, 即一旦投入想走甩唔用一啲都唔容易

如果第日做到打機都唔駛買主機, 上網直接打, 就真係無敵, 得益既唸黎唸去又係MSFT.....

2019年第17個星期總結

進入美股和新加坡股業績高峰期, 就檢視下手頭股和未來潛在增長

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美股

繼續唱好科網股, 一定要繼續唱好, 納指標指破頂, 繼續QQQ, VOO 買入計劃不變

業績如MSFT, AMZN 都係很不錯, AZURE同埋AWS依類平台增長估計還有好幾年增長空間, 首先係吸引客戶用, 之後去到某個位就增加收費, 情況一如ADBE去到依家既故事, 既然模式有得參考, 係非常令人感到有興趣買入持有

VISA就保持水準, 都係放埋一邊唔駛理, 除非有日信用咭有其他野可以取代, SERVICE NOW 又係比預期好, 依類股如CRM, WDAY 好細注持有, 但升幅就真係最好, 因為繼續係software eat the world.....

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新加坡股

Mapletree 有三隻出左業績, 個人持有既ME8U 派息增長依舊不變, 可以做既係繼續持有及以股代息, AU8U 又係高息得黎尚有少少增長, 現價約有7%息又係持有少量, CY6U 印度資產, 雖然匯水貶值但增長依舊, 又係少量持有, BTOU 就美國資產, 經過埋今次業績後似乎派息部份清晰左, 有機會會增持, 現價又係估計有7%息, 詳情請看此分析。

依兩星期出左業績既新加坡股, 會繼續追返業績好有增長及有前景啲既REITS, 例如ME8U, BTOU, CMOU, 一係就相對派息低少少有增長快啲, 一係就本身息口夠高博佢有機會價升又收埋息

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港股其他無野搞, 例如900 出左業績, 派息今季無增長但全年都有增長, 下年有無增長唔知但保持應該可以, 咁就繼續有市井智慧, 收息持有就算, 如果每年都可以保持增長$0.02 當然最理想, 唔得咪當每年平均增長$0.01都收貨, 除非賣左有其他好過佢咁穩定

2019年第16個星期總結

今星期早點寫今星期總結

由於做左佛系投資法 / AUTO PILOT MODE, 人都輕鬆左啲, 要慢慢適應放慢腳步既日子, 就講返少少業績

美股由於轉左主力做ETF 投資(VOO, QQQ), 所以有時依隻勁, 個隻回返啲, 但兄弟夠多夠勁, 所以拉埋都係向上, 其實都幾著數, 如果勉強要找隻好有價值又錯緊價既要投資, 可以考慮一下UNH, 近排俾人長期唱淡, 但長期有價值

業績想講新加坡KEPPEL三兄弟, AJBU, A7RU, CMOU

AJBU, 全力做DATA CENTRE, 今日同啲朋友講開電競, 依家講到GOOGLE已經可以將個遊戲放上CLOUD, 用戶只要有足夠連線能力就可以玩到高畫質既遊戲, 除左電競仲有辦公室個堆軟件應用, 又係CLOUD, 咩都CLOUD, 搞到DATA CENTRE定價能力一啲都唔弱, 今季出左業績都幾理想, 尚有大量改善空間, 會繼續持有及留意

A7RU我成日就同331比較, 大家雖然業務好唔同但都係啲業務唔起眼但又有必須為大前提, 所以現價約有8%其實無咩理由會唔繼續持有落去, 係差在會否增持

CMOU, 美國物業為主, 現價又係超過8%息, 以美金計價, 又係一年比一年有派息增長

下星期新加坡REITS會繼續派成績表, 另外香港代表一定係900 係24/4 出業績, 都係全城期待之選黎, 唔買都要睇下究竟派息可以有無超過預期既增長。

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排除萬難, 利記爭歐聯和聯賽進入直路, 要繼續贏落去, 不要有一絲鬆懈, 機會就在自己手裡面 + 等人地失分, 幾廿年難得機會, 切勿放棄。。。。

2019年第15個星期總結 / 電話咭(二)

今星期尾開始組合正式進入佛系階段, 突然發覺時間很好有, 要保持著係種感覺

港股就繼續900, 331, 1883, 46 為收息主力, 隻46周中突然抽升創新高, 都係不賣不買繼續放係度

新加坡股就繼續ME8U, CJLU, CRPU, 等等, 加埋再高息一點的CEDU, A7RU 就差唔多形成一個新加坡既收息組合, 睇下香港收息組合大戰新加坡收息組合, 最後邊個會取勝, 最好既結果就梗係大家一齊贏

美股組合除左講黎講去既MSFT, V, AMZN 放係度之外, 主要係ETF 個兩隻QQQ, VOO 有佢自我增值, 底線係跌穿二百天線止賺或止蝕....

就係咁, 升升跌跌好浮雲, 如果做到十年升一位(即7%回報一年), 廿年升四倍(其實都係7%回報一年, 因為$100x2x2=$400), 都係已經理想回報吧, 要求不要太高或者太低, 但完全唔做野就肯定搞掂左個purchasing power(印銀紙)

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近排電話咭大戰繼續有利用家

話說中移動出左張30GB一年使用既卡"鴨聊佳", 賣$120-130左右

和記張藍咭提升到30GB任用+20GB社交網絡, 賣$160左右, 可以增值續期

同埋我見周街都幾容易買到啲咭黎用, 如果啲人帶咭轉儲值咭 + 買一張上網咭, 電話費支出真係唔高, 就算黎所謂5G應用, 如果價錢太貴不能普及, 最終都睇黎4G尚有一段時間先會收工

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就係咁, 除左資本增值, 尚要在適當既時間將支出減少都係有一定需要, 不過都係純個人喜好野黎, 例如部機得一個SIM咭位, 或者內存唔夠要用SD CARD, 基本上就唔太用到依個方法了

2019年第14個星期總結

月尾秋官有套電視劇要上, 似乎牛到四月尾可以收一收.....

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今星期高息股都略有收斂但繼續叫高位徘徊, 或者係趁調整買入既機會黎

如果無貨就點都要持有返少少相當無咁傷

1. 港股主力都係900, 331, 1883, 同埋前排BLOG友提及的46, 都係David Webb 愛股之一, 無謂搞咁多就持有就算, 誠哥又持有11%左右, 重點係software eat the earth, 真係惡晒和玩晒的

2. 新加坡股又到四五月業績期, 時間過得好快, 一眾高息股升到傻, 個人主力就CJLU為主, 搭啲高息如CRPU, Q1P依啲, 因為不能脫離以科網股為主題, 所以成個故事係要以科網既硬件和軟件為主軸, CJLU 就駁FIBRE收接駁費, 維修/維護費為主, 未來繼續4G 或者5G 都走唔甩條線, 然後應用上睇好CLOUD依件事, 即係DATA CENTRE走唔甩, 新加坡有兩隻有關係, ME8U, AJBU, 都係可以留意下

如套返入港股所以就6823, 1310 (線), 1686, 1883 (DATA CENTRE), 故事就係咁但實際點運作好睇個人做法

3. 美股, 用返同一條套路, DATA CENTRE似乎係有五間, 個人主要博EQIX, DLR依兩隻, 跟住到雲應用/軟件應用就選擇實在太多, 當CLOUD先選, MSFT, AMZN 應該為重心, GOOGLE唔係唔好但問題依然一個, 轉為收入能力依然唔夠, 咁就無選取

軟件應用, 數黎數去ADBE, CRM, NOW, WDAY, VMW, TTD咁實在太少, 應該太多人用破52周新高方法去選股, 當中有一堆軟件股係好誇張, 例如CDNS, ZEN, TWLO, ZS, EVBG, EPAM, VEEV, CYBR, INTU, MDB, ADP 都係破頂再破頂, 短炒長揸都適合

如果要穩陣, 但又升上黎, 仲有無選擇架? UNH, 仲係有得博下, 甚至乎講到APPLE都可以博下, 只要睇好佢新公佈個幾個新野, 畢竟平板電腦成個地球唔係好多競爭.....(其實我唸要買返MASTERCARD就真, 不能只可以得VISA了)

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業績時間:

Singapore

15/4: AJBU
16/4: CMOU
18/4: C61U

22/4: ME8U
23/4: N2IU

29/4: RW0U

US
10/4: BLK

16/4: UNH, NFLX, JNJ
17/4: ABT
18/4: ISRG

22/4: AABA, BIDU,
23/4: PYPL, NOW, V,
24/4: AMZN, BA, MSFT, TMO, FB, SPGI,
25/4: DLR, VRSN

29/4: GOOG, VRSK, AAPL, ZEN
30/4: MASI, MA, TSLA, DATA, EQIX
1/5: ANET, ADP, BPR, EL, MSCI
2/5: BABA

8/5: TTD, DIS

28/5: CRM
29/5: WDAY
30/5: DELL

18/6: ADBE

HK

29/4: 2318
8/5: 388
15/5: 700

Apr: 900
June: 823
July: 1373

2019年第13個星期總結

今星期就基本上咩都升, 係真係唔加息令到高息股或dividend growth stock 繼續升落去, 咁就永遠不得而知了

US stock: 中間有上上落落但都係持有住唔放, MSFT, V, AMZN, AAPL 依一堆都總有一啲在手裡, 如果博啲細少少個啲可能VMW, ADBE 依類型, 穩陣啲就UNH, BRK.B, 指數就QQQ, VOO, 個人會將月供由TQQQ 轉為QQQ, VOO 個波幅無咁大, 心理壓力會細啲

HK STOCK: 依個厲害, 除左900不斷破頂, 331 教授唱好又升返啲, 1883 全城唱好就爆完再爆, 雖然我無晒貨, 但啲物業管理股都係升過不停, 觀乎今次走勢, 市場比較喜歡2669, 1755, 1995 依三隻, 其他6098, 3319, 1778, 3662 都係有潛力, 雲計算似乎596 有機會跑出, 冷門啲咪543, 9.4% 息

Singapore stock: 依個仲勁, 上星期講個兩隻CJLU, CRPU 繼續破住52周高位進法, 如果仲係想找落後既, 息口仲係好高既, 又有增長既, 可留意下Q1P, 不過買左都係放係度等派彩(講緊股息, 再投資, 不斷循環)

前排講既Wirecard 真係又極大波幅實在無法賭落去, 所以趁禮拜頭有機會已經全走, 但我都想睇下究竟間公司係堅有為, 定好似今日FINANCIAL TIMES 出個新聞話菲律賓個OFFICE根本不是公司營運中心......

2019年第12個星期總結

一星期既盈利一下子俾尋晚美股大跌就跌返晒出黎

如果成日都要睇住升幾多, 跌幾多其實都幾辛苦, 所以就繼續改善策略, REITS或高息股比例會多一點, 相對穩定既大型股又保持返類似比例, 細型啲但有想像空間既就少一點, 咁就算數, 都係心理問題

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港股, 果然今星期出物業管理業績加埋有新上市既物管股, 成抽物管股係有反應地上升, 我就成日當佢同人地MSFT啲每月/每年付費MODEL賺錢比較, 其實都係定時有收入, 隨著通脹又會自動增大收入之類, 所以長升長有係有啲原因, 但故事似乎仲係起步到中間, 尚未到飽和點, 會繼續留意及買入, 但波幅大要注意注碼控制

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美股就星一至星四都痴左線, 成堆CLOUD RELATED公司不斷破頂再破頂, 就星期五爆破左回調一下, 唔代表後市唔好, 總係覺得三月季結總要做得唔好太高咁下季又唔駛太辛苦咁, 所以睇下個月頭開出黎係咩環境先算

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美國唔加息, 下年話加一次, 睇埋三人行兄既文章, 又黎到最唔值錢本身就係錢, 因為你印我又印, 唔印就蝕底, 係唸下點對抗印錢紙依下先係未來面對既挑戰

(1) 例如買資產如REITS, 樓, 因錢無限但資產似乎有限, 你出五舊水買, 我大你兩舊, 人地再大多一舊, 到下一次就可能我出八舊, 人地出十球, 個起點不斷提升, 又真係無辦法地正確

如香港市場啲高息股, 雖然升左唔少但點都要有個買入點, 分段入, 其實都係331, 900和BLOG界最紅既1883 似乎係分段吸納之選

新加坡REITS繼續上升, 吸引力差左啲但仍然有選擇, 例如CJLU, CRPU之類, 前排我加左啲新加坡人既BLOG LINK, 睇人地點做食息達人, 有啲持續十年以上齋新加坡REITS, 可能會繼續以股代息咁滾落去, 好厲害, 可以參考下, 當然本地有唔少BLOGGER已做到

(2) 另一樣就梗係INDEX FUND, 月供好, 一次過買入等收成好, 都係要行動先會成功, 例如港股就2800, 納指就QQQ, S&P500 就VOO, 隻VOO啲管理費, 前排都仲講緊0.04% 但為左迎接挑戰, 減到0.03%, 但我地所謂MPF要0.7%, 1% 以上, 唔識睇

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其實黎黎去去都係

(1) 收息再投資 (例如2800 收左息, 再將啲息買多啲2800, interest earn interest, 就係傳說中時間係你朋友)

(2) 增加資本 (一百萬6%回報, 和一千萬6%回報, 係丫同樣有6%回報, 但錢WIRE 上少左個0)

用黎對抗印銀紙

2019年第11個星期總結

美股今星期係穩定向上, 手上的MSFT, V 開始破頂, 相對納指尚未破頂厲害

果然市場有勢係咩都會升

ADBE 一如預期, 業績好, GUIDANCE 弱少少就跌返幾個%, 但無須太過擔心吧....

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港股就上上落落之間

個人就繼續博下星期物業管理啲業績, 睇下有無咩驚喜, 依家市場興1755, 1995 依兩隻rather than 舊嗰啲

下星期700出業績, 睇下CLOUD個部份收入係咪持續有增長, 定係BABA一間繼續壟斷半個中國市場

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(USA/Europe)

20/3: NKE

4/4: Wirecard

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(HK)

18/3: 71, 3319

19/3: 6098, 2669

21/3: 700

22/3: 808, 2869, 2013, 6869, 3686, 1995

25/3: 2168

27/3: 1778, 189, 853

March: 2388
Apr: 900
June: 823
July: 1373