風險管理(2): 組合高位下跌10%要全沽離場

第二個原則相信是看美股隊長的書, 再看其他書集結而來, 純粹分享, 無意抄襲, 因為回望確實非常重要的一個原則。


例如資金本身有$1M, 適時買入美股如科網股, 提升至$1.2M, 即多了20% (不會太難的, 大注買入那些大股如QQQ, MSFT, V, MA在2019年確實可以有兩成回報), 但在$1.2M股價突然調頭回落, 沒有沽貨, 由$1.2M 回調至$0.7M, 實際賬面損失三成, 由高位回調四成左右, 如果是懶惰投資法忠實FANS, 不看股價, 不理會組合價格, 去到現在確實是問題不大 (確實是有這一類人存在的, 完全適合買美國科網股, 有波幅但最終都會創52周新高, 未來五年趨勢仍然會持續下去), 但若果是因組合價格下跌無所適從, 心理壓力太大, 如果遵守此原則, 組合價格高位回調10%止賺 / 止蝕, 避免一次大敗, 對未來股票市場回穩後再重新投入買賣, 幫助確實是相當之大。

用回以上的例子, $1.2M下跌10%, 即若$1.08M, 若能遵守紀律, 全倉盡沽, 確實是「留得青山在, 那怕無柴燒」, 就當買保險一樣, 如果沽了貨後繼續跌, 就等跌定後回升 (低位升5-10%, 例如高於10天線)再重新買入; 如果沽了貨後, 突然股價再有升市動力, 可能就要追入。所以風險管理, 確實是「不怕一萬, 只怕萬一」, 及不需要和別人分享自己的組合是什麼, 因賺蝕都會有很多批評, 「高見」太多, 那只會令自己思緒受很大的影響。

第二個原則, 組合高位回調10%, 可能要考慮沽貨離場, 或先沽部份股票, 如再下跌至15%, 再沽清之類。

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