兩周回顧-20200621(美股, 新加坡股, 港股) + 模擬投資策略+父親節快樂

近星期比較繁忙, 少了一點分享, 但個人認為策略一直沒有變化, 升得太高就沽部份, 低得太多就買回一點, 長期持有等收成, 等納指升上萬五二萬點, MSFT升到$300-400, 但升了上去自己沒有貨, 就算說到天花龍鳳, 每天也留意財經世界大事, 一切只是浪費了寶貴時間, 因為人生除了投資有回報外, 還有很多別的事情要處理, 例如今天父親節, 如父親在世當然要好好愛護父親母親(其實平時也要做同樣的事), 有小朋友的就希望小朋友日後可以孝順自己一樣, 雖然很難每天保持樂觀態度, 但人生太短暫, 所有可以開心時且開心, 但同時又要為未來煩惱, 保持一個平衡。

傳統REITS投資(一): 新加坡篇(4)- Frasers Centrepoint Trust (J69U)

Frasers Centrepoint Trust 由幾個商場組合成的REITS, 全部商場座落MRT附近, 近年股價上升勢頭持續, 直至疫情時打回原形, 但短期因素並不會影響長期競爭能力, 今次深度調整確實是一次買入長線持有收息及賺價的機會。

傳統REITS投資(一): 新加坡篇(3)- Mapletree Commercial Trust (N2IU)

Mapletree 旗下有幾間REITS, 雖然個人比較傾向ME8U, 但另外幾間也很不錯, M44U 就做LOGISTIC, 今次介紹的N2IU就關於商場及比較出名的商場VivoCity, 一旦疫情過後, 相信會再度反映公司的租務能力, 提升回報是最基本的要求, N2IU 會頗有優勢。

一周回顧-20200607

今星期相對上星期美股上升力度更加強勁, 納指在眾望所歸之下終於「破頂」, 現在已經不是是否創新高問題, 例如是否升穿一萬點, AAPL, AMZN, MSFT那一間公司會先到二萬億市值, 是手上自己持有多少美股, 慢升好, 快升好, 沒有貨, 沒有戲做。。。

又倒後鏡回望二月三月, 即急跌7%停市, 兩星期四次, 非常大心理壓力, 但一旦過去, 美好的四五月再加今星期回報確實很不錯。

對新加坡REITS / BUSINESS TRUST的一些看法

千年難得一次的超級大跌市, 有一批人就財富在剎那間消失了, 但另一批人在計算價值後在低位昂然買入, 如持有至今, 可以是有40-50%的回報。至於現在是否還有投資機會, 就看看你對回報高低的看法 (賺價+賺息 VS 賺息, 當然仍主要是以賺息+賺價為主, 要maximize profit 才會有進步)

傳統REITS投資(一): 新加坡篇(2)- CapitaLand Mall Trust(C38U) + CapitaLand Commercial Trust(C61U)

很久沒有更新此系列, 趁股價終於準備「正常」, 又不會再買香港REITS時, 要多點介紹新加坡的REITS潛力可以去到那一方, 最基本是不用看到2047年地契完的不確定性因素。

今年一月宣佈左C38U及C61U合併, 當時會準備成為全亞洲第三大市值既REITS, 從中可看到兩間公司裡的資產質素非常不俗, 有很多都在繁忙地區的商場或辦公室, 現在嘗試睇深入了多少少。

一周回顧-20200531

又到一周回顧時間, 先放重要的資訊在前, 因為我發覺近一星期多了很多人對買賣美股有興趣, 例如港元轉了美元放在銀行「HEA」, 倒不如用來作長線投資啊, 近日如納指再度接近破頂, 不是不能預期, 只是看時機對不對, 明明武漢肺炎在美國仍然好像不受控, 為何仍然股市會創新高? 因為有互聯網, 因為工作沒有停頓, 只是形式轉換了在家工作, 例如9GAG辦公室也不要了, 依然運作暢順, 所以世界其實在改變中。

四隻必買的新加坡科網相關REITS/Business Trust(4) - Ascendas Real Estate Investment Trust(A17U)

A17U 是指數成份股(其他指數成份股的REITS包括C38U, C61U, M44U), 理論上走勢和指數應該差不多, 但近一兩年走勢比較強, 相信是和新買入的資產質量有關

回望過去10年多的DPU紀錄, 也是穩中向上, 息率也在5.5%-6.5%之間, 如果當做定期是可以的, 但中間要經過幾次風浪, 的確不是容易處理

四隻必買的新加坡科網相關REITS/Business Trust(3) - Mapletree Industrial Trust(ME8U)

ME8U 是我自己比較喜愛的REITS, 自上市以來基本上每年DPU都有所提升

近年還積極買入美國的DATA CENTRE, 令物業組合不用過份則重於新加坡

DPU紀錄及每年高低位如下, 預計2020年DPU未必可以達標, 一切要看疫情何時受控

傳統REITS投資(一): 新加坡篇(1)- Parkway Life REIT (C2PU)

之後一連三天會介紹一下新加坡不同類型的REITS, 待下兩星期業績會再作更新

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除了科網相關的新加坡REITS / BUSINESS TRUST之外, 尚有二隻是非商場或辦公室的本土為主的REITS可以參考一下, 今日想介紹一下Parkway Life REIT (C2PU)

看看以下每年股息, 基本上看十年是有增無減, 畢竟醫療相關的物業基本上收入是很穩定, 而且只會年年遞增, 出租物業本身, 以新加坡三間醫院為例, 簽了長期合約是每年會增加租金1%, 要突然爆升就比較難, 但穩定收入就無容置疑, 如果以二月尾至四月頭的抗跌力來說, C2PU尚算溫和, 而且開始有吸納的價值, 個人看法是有4%-4.5%股息就可以慢慢收集。

另5隻未來5年必買的美股

專心做好功課, 只要能渡過今次的人為危機, 全世界提高警覺, 做好預防, 對未來還是充滿信心及希望。


1. Adobe (ADBE)

四隻必買的新加坡科網相關REITS/Business Trust(2) - KEPPEL DC REIT(AJBU)

很久沒有更新此系列, 一來要用上不少時間, 二來面對中國武漢肺炎, 還是先照顧好自己, 才繼續有能力做長線投資

今次簡單少少, 用兩幅圖包含AJBU究竟是持有什麼資產, 及預期派息作為參考。

再詳細分析會等待最新季度業績再詳細探討一下

組合如下:

四隻必買的新加坡科網相關REITS/Business Trust(1) - Netlink NBN (CJLU)

(Update 20200331) 所謂科網股相關的REITS / Business Trust, 即是關於上網, DATA CENTRE 之類的基礎建設, 如果沒有這些基礎設施, CLOUD, e-payment 等服務根本不能做下去, 所以絕對有投資價值

在S-REITS / Business Trust已經提及四間直接或間接和科網有關的公司, 我現在嘗試解釋一下為何值得買入收息, 純粹個人分享, 始終買新加坡股不及買港股美股受歡迎

CJLU約上了市兩年多, 據講當時由Singtel 分拆出來獨立上市, 如沒有理解錯賺錢方式如下:

每一間屋或每間商業機構都需要上網, 要安裝fibre, CJLU賺錢的方法是每一個月收取一個固定的接駁費, 中間包括維修, 另外新興建的大廈或者住屋也會作出安裝, 以公司佔九成左右市佔率, 即基本上有新屋或新商場寫字樓, 九成會用上公司的接駁上網服務。Fibre 大約有35年壽命, 每年有穩定上升, 數字如下:

(from quarter result ppt - Feb 2020)

(from quarter result ppt. - Feb 2020)

(from Corporate Day - Nov 2019)

公司收費有政府審核, 大約五年會REVIEW一次費用, 中間第三年或者可能會REVIEW費用。 2018-2022五年為一個循環, 可能今年會有REVIEW。

Stock price at 4 March 2020

股價第一年多都是輕微上落, 終於在去到開始慢慢上升, 息口由近六厘, 回落至五厘左右
(2019年預期息: $0.0504, yield=0.0504/1.01=4.99%)

以每年約五厘息, 大概每年有3-4%增長, 收入又似乎穩定, 是值得持有等賺息賺價的股份。

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四隻必買的新加坡科網相關REITS/Business Trust(1) - Netlink NBN (CJLU)

科網投資想法(三)

S-REITS / Business Trust list

問與答(1)

Q: 上個月月尾美股大跌一成幾, 唔係關武漢肺炎事咩?
A: 不知道

Q: 今星期頭幾日, 星期一升左千幾點, 到左星期二又減息半厘又話準備會繼續減, 個勢準備再QE咁, 但跌成八百點, 尋日又升返千幾點, 點解會暴升暴跌既?
A: 不知道

Q: 減左息之後, 新加坡REITS反彈速度極快, 兩日就恢復之前啲價位, 又係咩原因呢?
A: 不知道

Q: 但話事話, 新加坡REITS升, 但香港REITS好似定左格咁, 以息率計, 係歷史低位到橫行, 唔係資訊發達架咩, 做咩新加坡識升, 香港就唔多升架?
A: 不知道

Q: 咪住先, 唔係新聞講到全球大爆發, 會影響到好多年經濟咩, 做咩仲有人買股票? 唔係應該沽晒佢先係最穩陣咩?
A: 咁你尋日有食飯, 今日都要食飯, 之後每一日都要飯既

Q: 原來你都有問題會唔係「不知道」
A: 咁人都仲係要食野飲水維生, 未有病之前要頂得一日得一日

有個例子, 可以睇到唔同方法達到財務自由

咁啱見到如下

https://finance.discuss.com.hk/viewthread.php?tid=28738128&extra=&page=1

500萬點樣做到一個月三萬蚊被動收入

如果就咁計, $360k/5M=7.2% 回報, 基本上係納指或者標指既每年平均回報

其中有個回應雖然一句但對某啲人黎講幾有效

https://finance.discuss.com.hk/viewthread.php?tid=28738128&extra=&page=2

"槓桿一倍，再買 S-reit 加 ETD , 唔難做到呢個現金流。"

即係5M -> 10M 再做收息或者資本增值效果

咁如果唔想去得太盡咪可能借60%左右, 當借三百萬到八百萬

例如IB 借日元或者歐元, 1% 息, 即係3M有1%息

8M -> 70% 買S-REITS, 30% 買美股ETF

用返之前平均買Tech related (ME8U, AJBU, CJLU, A17U), 1st Tier (N2IU, C38U, C61U, T82U, J69U, C2PU, SK6U) --> overall 約5% 息, 1% capital growth --> 6% 回報 on average

30% ETF (VOO, QQQ) -> 保守啲當7% 回報on average

8M*70%*6% (S-REITS) + 8M*30%*7% (US ETF) - 3M*1% (借錢既息口)
= 336k + 168k - 30k = 474k -> 39.5k per month

當然有currency risk, 或者回報不似預期之類, 純粹個人認為係其中一個可行方案

如果可以繼續累積個本金每年再大一點, 扣除inflation 應該可以保持到30k 既purchasing power

至於其他方法就各施各法, 總有一個適合自己的